工行汉中分行开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理

发布日期:2020-05-28 22:04   来源:未知   阅读:

  三秦都市报-三秦网讯(通讯员 徐纪元 吴剑)近期,工商银行汉中分行在全辖范围内开展了企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理活动,切实强化单位结算账户客户准入、存续期管理,打击电信网络新型违法犯罪行为,严防输入风险。

  工商银行汉中分行利用营业网点、自助设备等渠道,在全辖开展集中宣传活动,提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任,增强社会公众防范打击电信网络新型违法犯罪意识;同时,做好员工培训和引导,加强对专项治理工作背景、工作要求和服务理念的全面深入培训,确保员工尤其是一线客户经理、客服经理能全面理解和准确掌握,为打赢防范电信网络违法犯罪阻击战营造良好环境。

  全面开展排查。一是根据省行和人民银行反馈的账户清单下沉到网点做好进一步的风险排查,重点核查人行转发的可疑账户,结合账户可疑特征,综合分析、精准研判,及时有效管控,同时要求各支行负责人和客户经理积极配合,联动排查,分类施策,重拳出击,彻查严办;二是根据总、省行最新要求,对二〇一九年一月一日以来到今年四月底新开立的企业银行账户,开展拉网式、清单式梳理分析,按照风险由高到底、时间由近到远的顺序开展针对性排查,重点关注法人失联、中介机构代开、开户后无正常资金收付或存在小额试探性交易、电话异常、经营地址异常、对账异常、开户不久即变更法人代表等账户,以及未使用便捷开户交易开立的企业银行账户,同时结合账户可疑特征,综合分析、精准研判,及时有效管控。

  严控新增。从5月份起,把新增账户“零涉案”作为为本次专项治理工作目标,一是各行处新开账户必须采取实地调查的方式开展尽职调查,切实了解客户经营地址以及经营状况的真实性;二是借助融安e信的疑似风险预警名单全面加强开户审核,切实核实客户身份、经营场所和经营背景真实性;三是严格网银开办,对于新开户企业需设定网银日累计支付限额、财智账户卡非柜面渠道转账额度50万元以上的加强型尽职调查,切实了解客户经营需求。

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